温州破获巨额非法套现案 已查实涉案金额达14亿元

　　隐匿闹市的非法套现团伙被端

　　市区的小李由于平时做生意需要资金周转，经常去一些“还卡点”刷信用卡套现。

　　又到了月底还款日，小李来到市区一个“还卡点”，但不管他如何叫门，屋内始终没有人回应。原来这里前些天被查了。

　　今年5月份，乐清警方发现一个以鹿城徐某为首的特大POS机非法套现团伙，在温州以及全国各地非法经营业务。

　　8月9日中午11时30分，以乐清警方为主的温州市数百名警力，在鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网行动。在徐某设于市区下吕浦的一个套现窝点，警方现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。

　　收取手续费牟利数千万元

　　徐某今年37岁，他交代，从2010年下半年开始，组织数十人，从西宁、深圳、广州等地的POS机供应商租用大量POS机，在温州市设点从事非法套现业务，并将从外地办理的POS机租赁给温州市以及全国各地的非法套现窝点从事非法套现业务。为了逃避警方打击，徐某等人经常在各窝点之间交叉轮换使用POS机。

　　据警方介绍，徐某从外地租来刷卡的POS机，按照0.15%到0.4%的手续费支付给POS机的提供者；徐某将这些POS机提供给下面各个窝点并收取1%的手续费；需要刷卡套现的顾客则需支付2%的手续费给窝点。徐某等人就是利用中间的手续费差价赚取利润。从2010年起，通过非法套现的手段，该团伙牟利达数千万元。

　　团伙组织严密公司化运作

　　记者了解到，以徐某为首的这个团伙分工明确，组织严密，采用了公司化的管理模式。该“公司”下设业务部、财务部等数个部门，有专门负责业务推广的，也有专门到外地租赁POS机的，其中财务部的负责人孙某和技术维护部的负责人林某系该团伙骨干成员。

　　其中，孙某负责各个部门人员的调配和公司的财务处理，他将扣除手续费后的套现金额打到客户的账户上，并且负责资金的对账和结算。

　　“由于在温州本地办理POS机审查和要求较高，因此我们将目光对准了其他省份，一些地方的银行在办理POS机的手续要求很低，这让我们有空子可钻。”据徐某交代，他们团伙的POS机大部分来源于全国其他地区，为了让这些POS机在温州市派上用场，他雇用林某作为公司的技术总监。林某是个电脑高手，他负责将外地的POS机进行解码，并对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。

　　对瑞安人夏某来说，由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，但套现的累积金额较大，高达2%的手续费让其很难承受。他于是决定也去租一台POS机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚取利润。据警方介绍，徐某绝大多数窝点的负责人是由像夏某这样的套现客户发展成的。

　　记者了解到，该团伙从事POS机非法套现业务的时间2年左右，团伙共有窝点50余处。目前，该团伙已有14亿元涉案金额被查实。但据警方透露，经初步估算，该团伙总涉案金额接近100个亿。

　　目前，此案还在进一步侦查中。