温州公布打击逃废债十大典型案件 换壳躲债等上榜

　　温州网讯昨天，我市公布打击逃废债十大典型案件。目前，这10起案件的涉案人员均已进入司法程序，其中5起案件相关人员已被判刑。

　　我市自2011年发生借贷风波后，一些企业与个人先后因深陷债务危机，出现借钱不还、转移财产等逃废债情况。为此，我市从多层面严厉打击这些逃废债行为，包括通过政府门户网站、媒体和金融单位宣传专栏、各大广场屏幕公开曝光逃废债失信对象超2000例。

　　打击逃废债十大典型案例

　　01

　　为阻止厂房被拍卖

　　伪造租赁合同

　　2015年3月，瑞安法院对瑞安市某针织有限公司的厂房启动司法拍卖程序。两名案外人提出执行异议，称其与被执行人早在2011年、2012年涉案厂房抵押贷款前就已签订租赁合同，且合同期未满，要求停止拍卖厂房。经调查，涉案厂房实际上是2015年3月份法院准备拍卖时故意出租，为达到阻止厂房拍卖、影响拍卖成交的非法目的，双方伪造了合同签订时间。2015年7月，瑞安市人民法院对该针织公司法人陈某予以司法拘留15天，对协助作假、虚构租赁合同的两名案外人分别给予5万元和5000元的罚款。

　　02

　　虚假转让股份和房产

　　以逃避返还集资款

　　2010年3月至2011年10月间，被告人叶某某、陈某某夫妇以高额利息为诱饵，先后向郑某等30人非法吸收公众存款7059万元，部分投资于某房地产开发项目。

　　2011年12月份，叶某某投资的房地产开发项目出现资金链断裂，为逃避返还集资款，叶某某策划了股份虚假转让和房产虚假转让案件。2014年，叶某某因犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，被判处有期徒刑十八年，罚金人民币70万元；陈某某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元；没收两人违法所得100万元，并责令共同退赔涉案赃款，返还各集资参与人。

　　03

　　贷款逾期不还

　　汽摩配公司换壳躲债

　　浙江某汽摩配件有限公司于2013年3月向某银行瑞安支行贷款800万元，逾期后至今未归还这笔贷款，且贷款资金去向不明，法人赵某某潜逃。据其担保公司反映，该公司将厂房虚假租赁给瑞安市另一家汽摩配件公司，从表面上看这家新的汽摩配公司法定代表人和出资人都不是赵某某本人，但实际上仍由赵某某控制。新公司生产正常，经营收入比较可观，此外原公司及赵某某名下资产还比较多，完全具有偿债能力。公安机关对此已立案侦查。

　　04

　　拒不偿还欠款

　　擅自转让公司股权

　　蔡某是某塑胶集团的股东，明知自己负有支付申请执行人谢某执行款59.52万元的义务，但无视法院判决、裁定，在执行期间拒不申报财产，也未偿还欠款。另外，蔡某将其持有的两家公司股权擅自转让，获款105.8万余元，但转让所得并未用于偿还债务。2015年7月，蔡某因犯拒不执行判决、裁定罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。

　　05

　　炒期货亏损

　　办四张信用卡恶意透支

　　2012年上半年，黄某借高利贷炒期货亏损，想到以办理信用卡透支的方式偿还高利贷。为此，黄某分别向温州四家银行申请信用卡各一张，信用额度分别为5万元、2万元、2万元、7万元，后分别透支8.49万元、1.65万元、1.77万元、7万元，逾期不归还。因犯信用卡诈骗罪，黄某于2015年4月被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币6万元，法院责令其分别退赔四家银行经济损失。

　　06

　　虚假诉讼100万的债务凭空成了200万

　　陈某某、李某甲与李某乙是温州市某眼镜厂的合伙经营者，2013年11月7日，柯某起诉陈某某、李某甲偿还其借款本金350万元及利息。为了稀释债务，陈某某向李某乙提议，将原先因资金周转需要向李某乙偿还的100万元债务虚构成200万元，并要求李某乙作为原告向法院提起诉讼。2014年4月8日李某乙向法院起诉，要求陈某某、李某甲偿还200万元的债务。诉讼过程中，李某乙与陈某某、李某甲达成调解协议。因涉嫌恶意串通制造虚假诉讼，拒不执行法院判决、裁定罪、妨害作证罪，该三人已被公安机关刑事拘留。

　　07

　　擅自处置抵押物骗取政府转贷资金

　　2013年上半年，浙江某铝合金有限公司负责人倪某以上海的房产、厂房等作为抵押物，获得1400万元的政府应急转贷资金。可到了还款的日子，倪某却迟迟无法全额归还。经调查，倪某擅自处置银行贷款的部分抵押物，导致公司银行贷款授信额下降，应急转贷资金损失350万元无法收回。2015年6月，公安机关成立专案组对倪某公司的资金流向和银行贷款情况进行彻查。专案组认为，倪某在使用政府应急转贷资金签订、履行合同时，具有骗取政府应急转贷资金的行为，已涉嫌合同诈骗罪。2015年7月倪某被抓捕归案。

　　08

　　以非法“经济互助会”会钱买房产买名表

　　2013年5月，涉案会主郭某借其子叶某的名义，以218万余元的价格在杭州购买了一套房产，并以非法组织“经济互助会”所得会钱支付首付款66万元。叶某明知该房产系以会钱购买，仍办理了产权登记，并与郭某共同偿还房贷。2014年7月，郭某以“经济互助会”所得的9万余元会钱从台湾购买了劳力士手表1只。叶某明知该手表系郭某以会钱购买，仍将其藏匿于家中。案发后，叶某退出款项68万元，涉案的劳力士手表已被公安机关追回。

　　2015年8月，叶某因犯洗钱罪，被法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金人民币5万元。

　　09

　　伪造购销合同和报表

　　骗取贷款300万元

　　夏某与蔡某夫妇分别为温州某控股有限公司和温州某五金工具有限公司法人代表。因盲目扩张经营不善于2014年倒闭，拖欠本市银行贷款余额1.5亿余元和大量社会债款无法偿还，严重资不抵债。随后，夏某携其妻儿外逃。夏某妻子蔡某迫于压力回国后，公安机关对其采取了限制出入境的临控措施。公安机关侦查发现，2013年7月4日，夏某、蔡某伪造购销合同，提供虚假财务报表，骗取某银行小微企业专营支行贷款300万元，至今逾期未还，其行为涉嫌骗取贷款罪。 2015年10月12日，蔡某被抓获，现已刑拘在押。

　　10

　　恶意透支信用卡

　　8万余元逾期不还

　　2012年3月，周某向某银行申办了一张信用卡。此后两年里，周某及其妻潘某持该信用卡，以取现、刷卡消费等形式共透支本金18.9817万元，尚欠8.499万元未归还。法院认为，周某以非法占有为目的，恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。最终，周某被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币4万元。